--- title: "7/11、7/12資產信託規劃師【直播課程】" seo_title: "2026高資產家族傳承與防護策略：資產信託規劃師（涵蓋連續受益人信託、閉鎖性公司與遺贈稅實務）課程" seo_description: "針對當前高資產家庭面臨的特留分訴訟風險與企業股權外流危機，本實踐指南（課程）深度整合民法、稅法與信託法規。內容詳細拆解「連續受益人信託」的多順位機制，並結合「閉鎖性公司黃金股」與「表決權信託」，為律師、會計師及理財顧問提供具體的家族治理與財富傳承落地策略，完整應對擬制遺產課稅新制。" slug: application1 url: https://www.shareschool.com.tw/courses/application1 type: paid --- # 7/11、7/12資產信託規劃師【直播課程】 > 專為金融從業人員、會計師與企業主打造的16小時高階實戰課。深度解析百年信託新制「連續受益人信託」、閉鎖性公司股權規劃，破解遺產稅流失與特留分糾紛，助您為高資產客戶建構跨世代財富防護網。 ## Description 資產信託規劃師認證班｜連續受益人信託與家族傳承新制專為金融從業人員與企業主打造的【資產信託規劃師】實戰課程。深入解析百年信託新制「連續受益人信託」、閉鎖性公司股權規劃、遺產稅與特留分防護，結合實例演練，打造堅不可摧的家族財富防護網。資產信託規劃師, 連續受益人信託, 家族辦公室, 閉鎖性公司傳承, 遺囑信託, 意定監護契約, 遺贈稅計算, 股權信託, 家族傳承【資產信託規劃師】高資產家庭資產保全與家族傳承實戰課程✍️ 作者：高階財富傳承培訓中心 📅 撰寫日期： 2026年06月 🏛️ 資料來源： 陳孟禪律師｜陳美文律師＆會計師｜林育智老師財產傳承從來不是「寫好遺囑」就能解決的事。本課程專為金融從業人員、會計師、律師及企業主設計，深度整合「連續受益人信託」、民法、稅務與股權規劃。透過兩日 16 小時的高階實戰，將賦予您全方位的傳承規劃能力，助您為高淨值客戶打造跨世代的家族財富防護網。🎯 課程核心亮點與精華摘要精通核心工具：深度整合百年信託新制「連續受益人信託」、民法、稅務與股權規劃。解決客群痛點：具備協助企業主、高資產家庭與退休族解決特留分、遺贈稅等實務難題的能力。完整架構建置：能獨立為客戶規劃涵蓋退休安養、資產保全與家族傳承的完整方案。創造長遠價值：為客戶打造跨世代家族企業股權防禦機制，成為實現永續傳承的最佳顧問。1為何高資產客戶急需您的規劃？📝 痛點一：遺囑失效與特留分糾紛繼承訴訟風險：以為立了遺囑就能安心？若未精算「應繼分與特留分」，極易引發子孫對簿公堂。資產凍結危機：忽略特種贈與歸扣等民法細節，可能導致遺產分配卡關，讓家族資產遭法院凍結。解決方針：運用生前信託與保險金給付來做整體防護規劃，精準規避特留分爭議。💰 痛點二：隱藏的稅務黑洞鉅額稅負流失：生前贈與真的比死後繼承划算嗎？錯誤的決策可能面臨最高 20% 的鉅額遺贈稅流失。免稅額未善用：不懂得運用保險與信託的稅務免稅額與遞延特性，讓辛勞累積的財富無端縮水。解決方針：精算擬制遺產課稅新制，平衡生前贈與與死後繼承，找出最佳節稅配置點。🏢 痛點三：企業股權外流危機接班人困境：二代不願接班或能力不足？傳統股份繼承極易導致股權分散、失去公司主導權。外人併購風險：若無機制鎖住經營權，家族辛勤打拼的企業極可能面臨外人惡意併購。解決方針：導入「閉鎖性公司黃金股」與「股權信託」機制，確保家族經營權永不旁落。2 兩日 16 小時實戰課程大綱從個人防護到企業接班，全面打通傳承規劃的任督二脈：✨ DAY 1：個人與家庭資產傳承防護📅授課時長：09:30 - 18:40 (側重：高淨值客戶、個人防護與稅法)一、前言：實務案例及傳承規劃的重要性二、資產傳承必備法律知識：民法重點整理(一) 婚前協議與夫妻財產制(二) 父母子女關係：婚生子女、認領與收養(三) 意定監護契約優點與訂定流程(四) 生前贈與、死因贈與、遺贈之異同(五) 遺囑的法定要件及應繼分、特留分計算(六) 債務之扣還、特種贈與之歸扣及特留分之扣減權三、資產傳承必備法律知識：稅法及保險法重點整理(一) 遺產總額、免稅額、扣除額的計算(二) 擬制遺產課稅新制及遺贈稅法修法動向(三) 生前贈與、死後繼承之稅負比較(四) 保險於傳承之運用及需注意之課稅問題四、信託之基本概念、制度架構與課稅原則(一) 信託定義、法律特性及其分類(二) 信託關係人之權利義務關係(三) 信託關係下各類稅捐之課稅原則五、信託傳承規劃與具體應用(一) 百年信託新制：連續受益人信託(二) 契約信託之規劃與具體應用(三) 遺囑信託之規劃與具體應用(四) 安養信託之規劃與具體應用🚀 DAY 2：高資產家族企業與股權傳承📅授課時長：09:30 - 19:00 (側重：企業主接班、股權控制與登記實務)一、家族傳承與股權信託規劃(一) 家族傳承的重要性(二) 家族傳承應考量的事項二、閉鎖性股份有限公司與股權信託規劃(一) 閉鎖性股份有限公司制度於家族傳承的應用(二) 家族傳承的股權信託規劃三、股權信託與家族治理機制(一) 家族治理機制與股權信託(二) 家族憲章與家族治理機構(三) 家族辦公室的功能與設置(四) 國內外家族治理實例分享四、信託登記實務(一) 信託登記流程與文件(二) 信託登記類型：信託登記、變更、終止、返還五、信託稅制重點總結總結信託稅制核心，避免實務踩雷。3 頂尖實務權威 聯手授課集結法律、稅務、地政登記各領域專家，跨界整合為您提供最高含金量的專業視角：⚖️ (一) 繼承、信託與傳承規劃專家陳孟嬋 | 資深執業律師具備多年實務經驗，專精民事與稅務訴訟。擅長洞悉法庭爭點與風險，從風險預防的最前線角度，提供最堅實的繼承與信託規劃建議。📊 (二) 稅務與股權規劃權威陳美文 | 資深執業律師 & 會計師曾任職四大會計師事務所，擁有多年稅務、公司治理及併購實務經驗。能為家族企業無縫整合「股權保護規劃」與「節稅諮詢」，直擊企業主痛點。🏢 (三) 不動產與土地開發專家林育智 | 專業土地顧問深耕不動產登記與地政實務多年，專精土地法規、繼承登記與權利變動流程。擅長將複雜法規轉化為清晰實務操作，確保信託與繼承環節落地執行。🔎 傳承與課程深度解析 常見問題 FAQQ1：什麼人適合上這門資產信託規劃師課程？律師/法律顧問：實戰掌握信託契約與爭點。會計師/記帳士：專攻信託登記與遺贈稅務節稅。地政士/不動產：精通不動產信託全流程實務。保險/理財顧問：升級全方位資產規劃工具箱。Q2：資產信託是什麼？資產信託是將財產交由受託機構管理，達成資產保全、退休照護與財富傳承目的。除了現金之外，不動產、有價證券（如股票、債券）甚至專利權都可以交付信託，並針對不同資產做全面防護。Q3：什麼人適合做信託？高資產家庭、準備退休族群、企業主、家有特殊照護需求者，以及希望提前規劃跨代財富傳承者，都非常適合進行信託規劃。Q4：遺囑信託可以完全對抗特留分嗎？不行。遺囑信託仍受民法特留分限制，若侵害繼承人特留分，仍會引發訴訟。因此必須配合生前信託或保險金給付來做整體防護規劃。Q5：為什麼家族企業傳承一定要「閉鎖性公司」？閉鎖性公司得以章程限制股份自由轉讓，且可發行複數表決權或否決權的「黃金特別股」，可避免股東任意轉讓公司股權，並有利於企業主進行接班傳承規劃。Q6：家族辦公室 (Family Office) 有什麼功能？家族辦公室是為家族提供財務及稅務規劃、投資管理、家族治理與慈善事業的私人機構，是家族傳承規劃中的重要執行單位，協助家族達到永續的目的。Q7：什麼是表決權信託？表決權信託是股東們為集中行使表決權，將各自持有股份的表決權信託給單一股東（如創辦人）集中行使，避免因表決權數未達門檻而無法作成重要決策，確保主要經營者在股東會可取得絕對主導優勢。Q8：報名費用可否刷卡或分期？為了讓您進修無負擔，我們特別提供 「玉山銀行」與「台新銀行」 信用卡專屬優惠，可享 3 期 0 利率 分期付款！Q9：課前準備與報到需要注意什麼？收取通知信：課程開始前 1 至 3 天，主辦單位會寄送直播連結。若未收到，請先檢查垃圾郵件匣或主動聯繫主辦方。提早登入測試：建議於開課前 15 至 30 分鐘點擊連結進入線上直播平台，進行設備（麥克風與鏡頭）測試與簽到。Q10：上課時需要注意那些注意事項與規範？鏡頭與麥克風：為維持上課品質，上課期間請配合將麥克風「靜音」以防雜音干擾。部分課程基於出席考核，會強制要求學員開啟鏡頭。版權與錄影：課程內容屬智慧財產權，未經講師或主辦單位同意，嚴禁私自錄影、錄音及截圖。退費機制：若因故無法出席，請參考各機構的退費辦法（通常開課前幾天內取消會扣除部分手續費）。 ## Learning Objectives - 1.破解傳承三大痛點： 精準迴避遺囑失效與特留分訴訟、防堵遺贈稅務黑洞、運用閉鎖性公司杜絕家族股權外流。 - 2.精通百年信託新制： 實戰演練「連續受益人信託」，突破傳統單一代信託限制，實現跨世代財富永續。 - 3.跨領域專業整合： 兩日 16 小時課程，全面打通「民法繼承、稅務精算、信託架構、不動產登記」的任督二脈。 - 4.家族企業接班防護： 運用「黃金特別股」與「表決權信託」機制，確保企業經營權穩固，協助設立家族辦公室。 - 5.黃金名師陣容： 由資深執業律師陳孟嬋、執業律師會計師陳美文、專業土地顧問林育智老師聯手，提供業界最高含金量的落地執行方案。 ## Course Info ## Instructors ### 陳美文 ### 陳孟嬋 ### 林育智 *土地開發地政專家* ## Pricing ### 2026 資產信託規劃師【直播課程】 - NT$11,000 *Original price: NT$36,000*